Diese Transaktion dient zur Verwaltung von Konten.

Die Transaktion ermöglicht über die Icons:

• Hinzufügen eines Kontos
• Ändern des Kontos
• Löschen des Kontos
• Drucken eines Kontos / von Konten
• Erstellen einer Liste der Konten
• Versionslog der Änderungen des Kontos

“Beteiligter” ist jeweils der Beteiligte, für den in späteren Geschäftsfällen ein Konto gesucht / ausgewählt werden soll. Das entspricht üblicherweise dem unten angegebenen “Kontoinhaber”. Allerdings ist es bei Nostro-Konten die externe Bank, in deren Büchern das Konto geführt wird, also der unten angegebene “Kontoführer”.

Der “Kontotyp” gibt die Art des Kontos an, davon hängt ab, für welche Art von Geschäftsfällen es benutzt werden kann.

Die “Währung” bezeichnet die Kontowährung, in der das Konto geführt wird.

Das “Konto” gibt die Kontonummer an, unter der es in den Büchern der die Applikation verwendenden Bank geführt wird. Ausnahme sind die Konten mit Kontotyp SPA (SEPA), die einem Kunden als Kontoinhaber gehören und bei einer fremden Bank als Kontoführer geführt werden. Da die die Applikation verwendende Bank diese Konten nicht in ihren eigenen Büchern führt, ist es zweckmäßig, solche Konten z.B. mit einem Suffix “SPA” zu kennzeichnen und damit auch Überschneidungen mit eigenen Kontonummern zu vermeiden.
Eine Kontonummer kann innerhalb einer Entity nur einmal , sprich mit einer Währung und für einen Beteiligten angelegt werden.

Der Konto-“Name” ist ein beschreibendes Feld von 40 Zeichen, um das Konto zu bezeichnen. Er wird automatisch vorgeschlagen, bestehend aus Kontotyp, Währung und dem Namen des Beteiligten.

“Kontoführer” benennt den Beteiligten, bei dem das Konto unterhalten wird. Bei Nostrokonten die Korrespondenzbank, bei Lorokonten die die Applikation verwendende Bank.
“Dessen Nr.” enthält die Kontonummer in den Büchern des Kontoführers. Die “IBAN” (International Bank Account Number) bezieht sich auf die Kontonummer in den Büchern des Kontoführers.

Der “Kontoinhaber” bezeichnet den Beteiligten, dem das Konto gehört, sprich der Eigentümer des Guthabens auf dem Konto ist. Bei Loro-Konten ist das der Kunde der Bank, bei Nostrokonten die Bank selbst.

“Priorität” ermöglicht, die Priorität bei dem Vorschlag des Kontos festzulegen, für den Fall, dass mehrere Konten für einen Beteiligten in einer Währung bestehen.

Die Checkbox “Rembourskonto” legt fest, ob das betreffende Konto als Rembourskonto in einer Akkreditivtransaktion benutzt werden kann.

“Verfügbar für” legt fest, ob das Konto für “Soll und Haben” (Vorschlagswert), “nur Haben” (Gutschriftsbuchungen) oder “nur Soll” (Belastungsbuchungen) benutzt werden kann.

Das “Löschzeichen” gibt an, ob ein Konto noch normal verfügbar oder ob es im Kontodefaulting nicht mehr angeboten werden soll. Dieser Zustand ist als Vorstufe zu einer späteren tatsächlichen Löschung zu betrachten.

Für Konten vom Kontotyp SPA (SEPA-Konto), die auch für “Soll” (Belastungsbuchungen) benutzt werden dürfen, ist zusätzlich noch das Datum “Mandat vom” anzugeben. Der “Status” ist bei Neuanlage auf “Erstmalige Lastschrift” zu setzen und die “Service-ID” entsprechend dem erteilten Mandat auszuwählen. Sollte die ERSTE Lastschrift für eine SEPA-Konto vom ausführenden System abgelehnt werden, so muss der Status des Kontos manuell von “Folge-Lastschrift” auf “erstmalige Lastschrift” zurückgesetzt werden.

In den Feldern “Allgemein” und “Stop” können Info- und Stoptexte bezüglich des Kontos erfasst werden, die abhängig vom Anzeigetyp angezeigt werden, wenn das betreffende Konto in einem Kontrakt/Abrechnung benutzt wird bzw. ggf. die Benutzung des Kontos verhindern.

Um ein Konto eines Beteiligten in der Datenbank zu löschen, ist es notwendig, dass das betreffende Konto nicht mehr in irgendeiner Transaktion oder Abrechnung (insbesondere vorterminierte Abrechnungen) benutzt wird. Nach Auswahl des entsprechenden Kontos ist das Icon zu klicken. Nach Bestätigung der Löschung ist das Konto aus der Datenbank endgültig gelöscht. Aufgrund der erheblichen Effekte wird empfohlen, für das Konto zunächst einen “Stoplevel” zu setzen (über ) und dann nach einer gewissen Zeit das Konto zu löschen. Der Stop-Befehl macht es unmöglich, das Konto für irgendeine Abrechnung zu benutzen.

Konten
Info und Stoptext