Diese Transaktion dient zur Verwaltung von Gebühren.

Die Transaktion ermöglicht über die Icons:

• Hinzufügen einer Gebühr
• Ändern der Gebühr
• Löschen der Gebühr
• Drucken von Gebühren
• Erstellen einer Liste der Gebühren
• Versionslog der Änderungen der Gebühr(en).

Bereits vorhandene Gebühren können über das Feld Gebührencode ausgewählt werden.

Das Feld “Relevanter Betrag” enthält den Betragstyp, der als Basis zur Ermittlung der relevanten Betragsstaffel der Gebühr verwendet wird. Auf welchen Betrag die Gebühr berechnet wird, steht in der Kondition selbst und kann abweichend sein, sofern fachlich sinnvoll.

Beispiel:
Kontrakt über EUR 100.000,–, Transaktion mit Erhöhung um 20.000,–
In der Gebührendefinition wurde als relevanter Betrag “Kontraktbetrag” ausgewählt.
In der Kondition sind Betragsstaffeln 0,– bis 50.000,– mit Prozentgebühr 2% auf Erhöhungsbetrag und 50.000,– bis 9.999.999.999,99 mit Prozentgebühr 1,5 % auf Erhöhungsbetrag definiert.
Der Kontraktbetrag von 100.000,– führt zur Anwendung der zweiten Staffel, der Erhöhungsbetrag von 20.000,– zur Berechnung mit 1,5 % auf 20.000,– .

Nicht in jedem Geschäftsfall ist jeder Betragstyp verfügbar.

Die Beschreibung der Gebühr in den hinterlegten Sprachen wird zur Anzeige im Abrechnungspanel und damit als Vorschlag für die Ausgabe in den Briefen genutzt. Für die Ausgabe der Gebühr in SWIFT- oder DTA-Nachrichten werden entsprechend zugelassene sprachneutrale Codes ausgewählt.

Beim Buchungstyp kann ausgewählt werden :

• Gebühr
• Provison - Unterscheidung zu “Gebühr” nur in Auswertungen relevant
• Pauschale - eine so definierte Gebühr kann als Pauschale verwendet werden
• MWST- eine so definierte Gebühr kann als Mehrwertsteuer verwendet werden
• Scheckgebühr - wird im Geschäftsbereich “Scheck” benutzt. Im Rahmen eines Leitweg-Abkommens kann mit der Inkassobank vereinbart worden sein, welche Gebühr ihr für den Einzug der Zahlungsdokumente zusteht. Diese Gebühr ist in den Stammdaten für den Leitweg zu hinterlegen und muss in der Gebührendefinition als “Scheckgebühr” gekennzeichnet werden. In der Geschäftstransaktion “Scheckeinreichung” wird diese Gebühr dann als Durchlaufgebühr behandelt, die dem Einreicher direkt bei Einreichung der Schecks vom Gegenwert abgezogen wird, gegenüber der Inlassobank jedoch zu einem späteren Zeitpunkt oder in Intervallen gutgeschrieben wird.

Im Feld “Pauschale” kann ein Gebührenschlüssel ausgewählt werden, der selbst mit Buchungstyp “Pauschale” definiert ist. Wird die Gebühr dann in einer Abrechnung verwendet und ist für den Beteiligten eine Kondition für diese “Pauschale”-Gebühr hinterlegt, so wird diese “Pauschale”-Gebühr statt der Einzelgebühr berechnet, mehrere Einzelgebühren mit gleicher “Pauschale”-Gebühr führen nur zu einmaliger Belastung der Pauschale.

“Mehrwertsteuer” - Durch Auswahl der Buchungsart “Mehrwertsteuer” können separate Gebührenarten erstellt werden. Auch die Gebührenkondition für diese Mehrwertsteuer kann separat in Verwalten von Konditionen definiert werden. Wenn eine bestimmte Gebührenbuchungsart (d.h. Gebühr, Provision usw., außer Mehrwertsteuer) der Mehrwertsteuer unterliegt, sollte der entsprechende Code für die Mehrwertsteuer-Gebührenart zusammen mit der Gebührenbuchungsart ausgewählt werden.
Beispiel: Wenn die Mehrwertsteuer für die Import-LC-Kommission (LICX) definiert werden muss, sollte eine Gebührenart “LICXV” für die Mehrwertsteuer angelegt werden und dieselbe als Mehrwertsteuer für die LICX-Buchungsart ausgewählt werden. Dann wird die Standardgebührenkondition für V.A.T. (d.h. für LICXV) angelegt, z.B mit 10%. Dadurch wird bei der Berechnung der Import-LC-Provision (LICX) in einem Kontrakt die Mehrwertsteuer auf den LICX-Provisionsbetrag berechnet und dann als Mehrwertsteuergebühr hinzugefügt.
Beispiel: Wenn im obigen Beispiel die LICX 10000 beträgt, beträgt die Mehrwertsteuer 10 % desselben Betrags, also 1000. Somit werden sowohl die Import-LC-Provision als auch die Mehrwertsteuer berechnet und in den Kontrakt aufgenommen.

Im Feld “Geb.Zahler (Def.)” wird der Beteiligte festgelegt, der standardmäßig der Zahler dieser Gebühr ist.

Die Checkbox “Ertrag”ist zu markieren, wenn es sich bei Vereinnahmung um einen Ertrag für die Bank handelt (z.B. Abwicklungsgebühr) im Gegensatz zu Belastungen, die einen Ersatz für Auslagen der Bank darstellen (z.B. Porto).

Das Ertragskonto, auf dem die Gebühr vereinnahmt wird, wird im Feld “Konto”angegeben.
Dieses Konto wird im Detailspanel des 2. Grids der Abrechnungsmaske angezeigt und kann, wenn mehrere Konten verfügbar sind, ausgewählt werden.
Hier kann auch als Kontentyp <> gesetzt werden. Wenn ein in dem Konto definierter Kontotyp erfaßt ist, (z.B. <RE> für Rückvergütung Ertrag) werden Konten in Systemwährung für diesen Kontotyp gesucht. Das ausgewählte Konto vom Detailspanel wird dann zum Buchen verwendet.

Das “Abgrenzungskonto” gibt das interne Zwischenkonto an, auf dem die Gebühr bei Durchführung der Abgrenzung zu buchen ist. Details zur Abgrenzung sind unter Abgrenzung von Gebühren zu finden.

Die Gültigkeitsdauer dieser Gebühr wird über die Felder “Anfangsdatum” und “Enddatum” festgelegt. Nur während der Gültigkeitsdauer kann die Gebühr verwendet werden.

Wird die Checkbox “Änderung der Beschreibung in Abrechnung erlaubt” markiert, kann die Bezeichnung der Gebühr bei der Abrechnung im Abrechnungs-Panel geändert werden.

Über das Feld “Benutzbar in” wird festgelegt, in welchem Geschäftsbereich und in welchen Transaktionen diese Gebühr verwendet werden darf. Bei leerem Feldinhalt gibt es keine Einschränkung, ansonsten sind die erlaubten Bereiche durch ihr 2-stelliges Bereichskürzel und die Transaktionen durch ihr Transaktionskürzel, jeweils mit einem vorangestellten Pluszeichen, anzugeben.

Beispiel: Eingabe von “+GI+LETOPN” - Die Gebühr darf im gesamten Geschäftsbereich “Garantien” (GI) und in der Transaktion “Avisierung/Bestätigung eines Export-Akkreditivs” (LETOPN) verwendet werden.

Die “Gebührengruppe” dient zur Zusammenfassung von verschiedenen Gebühren bei der Korrespondenzerstellung. Gebühren mit gleichem Gruppencode können, wenn gewünscht, zusammengefasst werden und dann unter Ausgabe des Gruppencodes als ein Betrag ausgegeben werden.

Im unteren Teil des Panels wird angezeigt, welche Gebührenkonditionen für diese Gebühr bereits definiert wurden.
Über die Checkboxen kann ausgewählt werden, welche Konditionstypen dabei angezeigt werden sollen. Neben den Konditionstypen steht jeweils die Anzahl der entsprechenden Sätze. Da Gebührenkonditionen ein Gültigkeitsdatum von-bis haben, wird jeweils der Stand zum ausgewählten Per-Datum angezeigt.

Für jeden angezeigten Eintrag sind Funktionen zur Bearbeitung der Gebührenkondition ausführbar:

• [Änd.] - Die Transaktion “Ändern der Kondition” wird für die ausgewählte Gebührenkondition gestartet.
• [Lösch.] - Die Transaktion “Löschen der Kondition” wird für die ausgewählte Gebührenkondition gestartet.
• [Splitt] - Die Transaktion “Konditionensplitting” wird für die ausgewählte Gebührenkondition gestartet.

Gebühr
Auslandsystemwähr. Details